Проверяем контрагента, обеспечиваем безопасность своего бизнеса

Редко какой бизнес обходится без заключения договоров. В зависимости от вида деятельности они могут быть самыми разными: договоры купли-продажи со всеми его разновидностями, договоры подряда, договоры об оказании услуг, лицензионные договоры.

Когда встает возможность или необходимость заключить договор, то обычно встает проблема оценки риска. Вдруг контрагент не станет выполнять взятые на себя обязательства: не заплатит за товар (если вы — поставщик), не поставит товар (если вы — покупатель). Да и риск нарваться на фирму-«однодневку» существует.

Как заранее оценить все риски и как проверить контрагента, пока еще потенциального, на благонадежность?

В крупных компаниях, банках, корпорациях схема обычно хорошо отлажена. В их структуру включена специальная служба по экономической безопасности (в разных организациях может называться по-разному), которая этим занимается в соответствии с разработанным и утвержденным организацией регламентом. Эта служба имеет в своем распоряжении необходимые инструменты, есть доступ к различным базам данных. А как быть небольшим организациям, индивидуальным предпринимателям у которых ресурсы и возможности не столь велики?

Можно воспользоваться самыми простыми инструментами проверки потенциальных контрагентов. Разберем по порядку самые известные инструменты, которые всегда под рукой.

Самый известный инструмент — это сервис ФНС «Проверь себя и своего контрагента». Если вы знаете ИНН или ОГРН (ОГРНИП) организации (ИП), с которым собираетесь заключать договор, то просто вводите их в специальном поле, вводите «капчу» и нажимаете кнопку «Найти». После этого высветится файл, в котором будут содержать данные, занесенные в ЕГРЮЛ (ЕГРИП). Можно посмотреть дату регистрации и соответственно срок работы на рынке, виды деятельности, которыми занимается организация. Выводятся данные о территориальном подразделении ФНС, в котором компания состоит на учете.

Запись внесенная в ЕГРЮЛ

После этого юрист в Самаре запрашивает у фирмы устав (если это юридическое лицо), свидетельство о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя) и сверьте данные. Совпадают ли виды деятельности, указанные в уставе, видам деятельности, содержащимся в ЕГРЮЛ? Есть ли среди них виды деятельности, на осуществление которых требуется наличие лицензии?

Обратите внимание, что там делаются отметки о реорганизации юридического лица, о прекращении его деятельности или о том, что в отношении организации ведется процедура банкротства. Все это замечайте, берите на заметку. Сразу скажу, что если что-либо из перечисленного имеет место быть, то от заключения договора с такой фирмой лучше отказаться.

Если контрагентом является организация, то в этой же выписке вы найдете информацию о том, кто является руководителем. Интернет вам в помощь, зачастую с его помощью можно узнать многое. В первую очередь речь идет о социальных сетях, хотя информацию можно получить и в других местах.

Кстати, более подробную выписку из ЕГРЮЛ можно заказать в налоговой инспекции. Но за это придется заплатить и придется подождать какое-то время. Если выписка нужна срочно, то заплатить придется больше.

Рассмотрим следующий реальный случай. В Организации А работнику поручили найти продавца определенного прибора. Оказалось, что требуемая модель снята с производства и найти ее не так просто. Тем не менее, работник нашел его в перечне продукции Организации В. Связался по указанным координатам, договорился об оплате. Внимание: в обход установленного порядка заключения договора, вообще его не заключая, работник Организации А оплатил товар. Причем Организация В попросила перевести деньги не на свой счет, а на расчетный счет Организации С. Уже можно было насторожиться. Но работник оплатил и... И всё. Поставщик пропал. На письма не отвечает, телефоны недоступны. Товар оплачен, но товара нет.
Обратились к юристам. Юрист в Самаре направил запрос в службу безопасности. Оказалось, что Организации В, у которой товар покупался, вообще не существует! Если бы ее только сейчас не было, т. е. она была ликвидирована или обанкротилась, еще можно было бы что-то предпринять более или менее результативное. Но ее вообще никогда не существовало.

Совет: если у организации есть свой сайт, то на нем ищите информацию об ИНН и ОГРН. Если этого нет, насторожитесь, поскольку сам факт наличия собственного сайта еще не указывает на добросовестность, а может использоваться для введения в заблуждение.

Человек смотрит и думает: «Вау! У них свой сайт, наверное, это солидная и надежная компания, буду с ней работать». При этом на сайте, кроме электронных адресов и пары телефонных номеров, никакой информации о фирме больше нет.

С организацией С, на счет которой была произведена оплата, тоже оказалось не все чисто. Ее директором и учредителем был человек, на которого было кроме этой зарегистрировано еще три десятка организаций. Служба безопасности выяснила, что лицом, которое было указано учредителем и директором организации С, был утерян паспорт, который так и не нашли. Ситуация стала ясней некуда: третьи лица по утерянному паспорту зарегистрировали эти три десятка организаций и пользовались ими в противоправных целях.
В итоге товара нет, денег нет. И скорее всего не будет. Можно, конечно, обратиться в правоохранительные органы, но процент раскрываемости таких преступлений очень мал.

Как еще юрист в Самаре может проверить контрагента?

В интернете есть электронная версия журнала «Вестник государственной регистрации», в котором публикуется вся информация о регистрации фирм: создание, реорганизация, ликвидация.

Вестник государственной регистрации

Чтобы узнать, не введена ли в отношении интересующей фирмы процедура банкротства, воспользуйтесь поиском на сайте газеты «Коммерсантъ». Все объявления о банкротстве публикуются в ней.

Либо можете обратиться к Единому федеральному реестру сведений о фактах деятельности юридических лиц. Там помимо сведений о банкротстве можно найти и другую информацию об организации.

Факты деятельности юридических лиц

В «Картотеке арбитражных дел» можно выяснить, ведутся ли в отношении фирмы судебные дела. Если организация выступает в качестве истца, то тут ничего страшного нет. А вот если является ответчиком и таких дел много, есть повод задуматься.

Картотека арбитражных дел

Также можно узнать ведется ли в отношении организации исполнительное производство судебными приставами. Для этого нужно перейти на сайт ФССП и воспользоваться специальной формой поиска. Фирма оказалась злостным должником? Не стоит иметь с ней дело.

Поиск исполнительных производств

Таковы основные бесплатные способы проверки контрагентов. Кроме них существуют иные, но самое основное я перечислил. С их использованием вы уже сможете в значительной степени обезопасить свой бизнес от угрозы неплатежей со стороны контрагентов и уменьшить риск быть обманутым мошенниками.